【豫检故事·案鉴】所谓“爱心捐赠”，就是洗钱

　　

　　男子孙某谎称受骗帮忙完成“爱心捐赠”任务，实则帮犯罪分子转移诈骗赃款。经遂平县检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人孙某有期徒刑七个月，并处罚金3000元。目前，19万元涉案资金已被全额追回。

　　

　　

　　今年6月的一天，遂平县的孙某收到一个快递，里面的材料表明其符合国家扶贫政策，可以领取国家专项扶贫资金，但需先下载一款名为“善行联盟”的平台软件。

　　

　　“下载软件就能领扶贫款，真有这种好事？”下载平台软件后，孙某按照平台要求提供了自己名下的一张银行卡，并加入了“扶贫任务群”。

　　

　　在群中，“扶贫专员”煞有介事地宣传“国家精准扶贫新政策”，要求群成员对亲友保密，并定期进行“素质排查”。“扶贫专员”声称，完成“爱心捐赠”任务不仅能获得补贴，还能优先领取高达98万元的扶贫款。

　　

　　孙某进一步了解到，所谓“爱心捐赠”任务就是用自己的银行卡接收资金，再按要求取现转存。

　　

　　“只是转账而已，能犯什么大错。”尽管“任务”与扶贫项目毫不沾边，孙某还是抱着侥幸心理配合上线操作。没多久，他接到指令，用自己的银行卡接收了一笔19万元的资金。

　　

　　“上线再三交代，如果银行工作人员询问，就说钱是亲戚给的，转存后要立刻删除聊天记录和存款凭证。”孙某在按平台要求完成取现和转存操作时，刻意欺骗银行工作人员。当银行工作人员明确告知孙某向陌生人转账可能被诈骗时，他仍坚持完成取现和转存操作，将19万元全部转出。

　　

　　经查，孙某这张银行卡流入的19万元资金，是被害人魏先生被诈骗的资金。10月11日，遂平县公安局以孙某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪将该案移送检察机关审查起诉。

　　

　　遂平县检察院查明，孙某曾经长期从事教育行业，具有较高的知识水平和分辨能力，且此前曾有向他人提供银行卡被冻结账户的经历。孙某编造各种理由欺骗银行工作人员，在被明确提醒向陌生人转账可能涉及诈骗的情况下，仍提供银行卡转存，并刻意隐瞒、销毁证据，综合判断，孙某应当明知自己转移的是犯罪赃款。

　　

　　经过办案检察官释法说理，孙某承认了犯罪行为，并自愿认罪认罚，向被害人退回被骗资金1万元。

　　

　　经该院依法提起公诉，法院作出上述判决。目前，判决已经生效。

　　

　　“孙某是诈骗人员转移赃款的关键环节，根据其资金流向就能帮助被害人追回被骗钱款。”办案检察官介绍。该院遂引导公安机关围绕涉案资金流向展开侦查取证，从而锁定孙某转移资金的下游账户。

　　

　　经查，下游账户卡主为滞留境外人员，有重大犯罪嫌疑。按照“两高一部”发布的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，18万元赃款已被成功追回，为被害人挽回了全部损失。目前，公安机关已对涉案卡主展开进一步追查。

原文链接：http://www.ha.jcy.gov.cn/bmfw/yasf/202512/t20251217_7410125.shtml
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